С 1 сентября банки могут ограничивать на 48 часов выдачу наличных в банкоматах

ПРИ СЛУЧАЕ обнаружения признаков, по которым финансовая организация понимает, что их клиент находится под влиянием мошенников.

Регулятор определил ряд критериев, по которым банки будут распознавать подобные ситуации:

Нетипичное поведение владельца карты. А именно – совершение транзакций в необычное время суток, запросы на снятие сумм, значительно превышающих обычные запросы клиента, местонахождение банкомата.

Запрос на получение средств несвойственным клиенту способом – например не с карты, а по QR-коду. 

Финансовые действия после изменения баланса на счете клиента. Например, получение человеком крупных кредитов непосредственно перед снятием наличных, увеличение установленных банками лимитов на снятие наличных или кредитование счета клиента, пополнение банковского счета крупными суммами (более 200 тыс. рублей) через СБП или досрочное закрытие вклада, чтобы также вывести крупную сумму. 

Увеличение коммуникационной активности: резкий рост числа входящих звонков и SMS-сообщений с неизвестных номеров телефонов.

Технические изменения, т.е. информация от мобильных операторов, владельцев мессенджеров, сайтов и других компаний о наличии вредоносных ПО, нетипичном провайдере, об установке приложений на устройстве клиента, с которого запрашиваются деньги. А также изменение номера мобильного телефона в профиле клиента в банке или на сайте «Госуслуги», замена сим-карты или изменение настроек устройства, с которого делается запрос на снятие наличных.